Инвестирование как услуга относится к 36 классу МКТУ (страхование; финансовая деятельность; кредитно-денежные операции; операции с недвижимостью). В заявке на товарный знак нужно указывать точную формулировку из перечня Роспатента — «инвестирование». Если ваш бизнес включает не только вложение средств, но и консультации, брокерскую деятельность или управление капиталом, добавляйте смежные термины из того же класса: «консультации финансовые», «менеджмент финансовый», «деятельность брокерская с ценными бумагами». Расплывчатая формулировка («финансовые услуги») без конкретики может привести к запросу экспертизы или сужению объёма правовой охраны.
Что такое инвестирование как услуга по МКТУ
Инвестирование в контексте регистрации товарного знака — это услуги по вложению денежных средств в различные активы (акции, облигации, недвижимость, стартапы, криптовалюты) с целью получения дохода или прироста капитала. Такие услуги оказывают инвестиционные компании, брокеры, банки, управляющие компании, частные консультанты и краудфандинговые платформы. Клиенты — как физические лица, желающие приумножить сбережения, так и юридические лица, размещающие временно свободные средства.
На практике инвестирование может включать: прямое вложение средств в ценные бумаги, паевые инвестиционные фонды, индивидуальное доверительное управление, венчурное финансирование, а также услуги по подбору инвестиционных решений. Важно понимать, что МКТУ покрывает именно оказание услуг по инвестированию, а не сами финансовые инструменты. Поэтому при подаче заявки нужно указывать глагольные или отглагольные формы («инвестирование», «финансовый менеджмент», «консультации»), а не названия продуктов.
Формулировка для заявки: как точно указать «инвестирование»
В официальном перечне 36 класса МКТУ термин «инвестирование» присутствует в единственном числе. Эту формулировку и следует вносить в заявку. Если ваш бизнес охватывает несколько смежных направлений, дополните перечень терминами: «деятельность брокерская с ценными бумагами», «консультации по вопросам финансов», «консультации финансовые», «менеджмент финансовый», «исследования финансовые». Каждая из этих формулировок даёт охрану на конкретную услугу.
- Не заменяйте «инвестирование» на «инвестиционные услуги» или «вложение средств» — такие формулировки не предусмотрены МКТУ и вызовут запрос.
- Если вы оказываете только информационные или консультационные услуги по инвестициям, без фактического вложения средств, используйте «консультации финансовые» — это шире и точнее.
- Для краудфандинговых платформ добавьте «краудфандинг» — этот термин тоже есть в перечне 36 класса.
Когда достаточно одного 36 класса для инвестирования
Ограничиться только 36 классом можно, если ваш бизнес сводится исключительно к оказанию финансовых услуг по инвестированию без сопутствующих направлений. Примеры: классическая инвестиционная компания, работающая через брокера и предоставляющая консультации; управляющая компания паевого фонда; частный инвестиционный советник. Если вы не торгуете товарами, не разрабатываете ПО, не проводите обучающие семинары — одного класса достаточно.
Однако даже в этом случае стоит проверить перечень на наличие всех реально оказываемых услуг. Если вы проводите финансовое планирование для клиентов — добавьте «менеджмент финансовый». Если готовите аналитические отчёты — «исследования финансовые». Это повысит надёжность охраны.
Проверим ваше обозначение и сориентируем по классам МКТУ
Экспресс-проверка товарного знака: подскажем подходящие классы и поможем не получить отказ на этапе экспертизы.
Когда добавлять дополнительные классы: 35, 42, 41
Дополнительные классы нужны, если бизнес выходит за рамки чистого инвестирования. Вот типичные комбинации:
- Класс 35 — если вы рекламируете инвестиционные услуги, ведёте интернет-магазин финансовых продуктов (например, торговлю готовыми инвестиционными портфелями), занимаетесь маркетингом или привлекаете клиентов через сайты-агрегаторы. Формулировки: «реклама», «продвижение товаров и услуг», «услуги в области маркетинга».
- Класс 42 — если у вас есть собственная платформа для инвестирования (мобильное приложение, веб-сервис для трейдинга, алгоритмический анализ). В этом случае укажите «разработка программного обеспечения», «технические услуги в области финансов» — но только если разработка ведётся для третьих лиц. Для собственного ПО достаточно 9 класса (программы), но 42 класс покрывает SaaS и облачные услуги.
- Класс 41 — если вы проводите обучение инвестициям, вебинары, курсы, тренинги. Добавьте «обучение в области финансов» или «проведение семинаров».
- Класс 36 также включает «обмен криптовалюты финансовый» — если ваша компания работает с криптоактивами, обязательно включите этот термин отдельно.
Примеры бизнес-ситуаций: какой набор классов выбрать
- Инвестиционная компания с полным циклом (брокерское обслуживание, доверительное управление, консультации): только 36 класс. Перечень: «инвестирование», «деятельность брокерская с ценными бумагами», «консультации финансовые», «менеджмент финансовый».
- Онлайн-платформа для запуска стартапов в формате краудфандинга (инвестиции в проекты, реклама проектов, разработка софта): 36 (инвестирование, краудфандинг, консультации), 42 (разработка платформы), 35 (реклама и продвижение проектов).
- Финансовый консультант, который ведёт блог и продаёт онлайн-курсы: 36 (консультации финансовые, инвестирование) + 41 (обучение, семинары). 35 не обязателен, если нет рекламы для третьих лиц.
- Банк, предлагающий инвестиционные продукты в отделениях и через мобильное приложение: 36 (полный блок банковских и инвестиционных услуг), 9 (программы для мобильного приложения), 42 (поддержка и обслуживание софта).
Частые ошибки при выборе класса МКТУ для инвестирования
- Указывают только «инвестирование», забывая про консультации и финансовый менеджмент. Если реально вы даёте советы клиентам, охрана не распространится на «консультационные услуги» — ими сможет пользоваться конкурент.
- Путают инвестирование (36 класс) с услугами по привлечению инвестиций (35 класс — реклама, содействие в продаже). Привлечение инвестиций — это посредничество, а не само вложение средств. Заявители часто выбирают 35 класс и теряют охрану на финансовые услуги.
- Пишут «финансовые услуги» вместо конкретных терминов. Экспертиза Роспатента требует детализации — «финансовые услуги» могут быть признаны слишком общими, что ведёт к отказу или сужению перечня.
- Не добавляют класс 42 для собственного инвестиционного ПО. Если вы разработали программу для анализа рынка и продаёте её или предоставляете по подписке, без 42 класса охрана на софт не получить.
- Включают класс 37 (ремонт) или 39 (доставка) — они не имеют отношения к инвестициям. Это лишние расходы и возможные сложности с оплатой пошлин за лишние классы.
Смежные термины класса 36 МКТУ
Эти формулировки из официального перечня класса 36 часто включают в заявку вместе с термином «инвестирование»:
- консультации по вопросам финансов
- консультации финансовые
- менеджмент финансовый
- деятельность брокерская с ценными бумагами
- инжиниринг финансовый
- исследования финансовые
- краудфандинг
- обмен криптовалюты финансовый
Вывод
Перед подачей заявки проверьте, что все услуги, которые вы реально оказываете, перечислены точными терминами из 36 класса МКТУ. Добавьте класс 35, если есть рекламная деятельность; 42 — если есть собственное ПО или SaaS; 41 — если проводите обучение. Избегайте общих фраз. Уточните перечень у патентного поверенного, чтобы минимизировать риски отказа и максимально защитить ваш бренд.
FAQ
Частые вопросы по термину
Какой класс МКТУ для инвестирования?
Инвестирование относится к 36 классу МКТУ (страхование, финансовые услуги, операции с недвижимостью). В заявке используйте точную формулировку «инвестирование».
Можно ли зарегистрировать товарный знак на «инвестирование», если я только консультант и не вкладываю средства?
Да. Для консультаций по инвестициям используйте «консультации финансовые» или «консультации по вопросам финансов». Если вы не управляете активами клиентов, «инвестирование» может быть избыточным. Лучше выбрать более узкие формулировки.
Что будет, если указать в заявке только «финансовые услуги»?
Экспертиза может запросить уточнение, так как «финансовые услуги» не входят в перечень МКТУ дословно. Вам придётся конкретизировать, что увеличивает срок регистрации. Лучше сразу использовать термины из официального списка.
Нужен ли класс 35 для сайта с услугами инвестирования?
Если сайт только информирует о ваших услугах без рекламы третьих лиц, класс 35 не обязателен. Но если вы продаёте рекламные места, ведёте партнёрские программы или занимаетесь продвижением чужих инвестиционных продуктов, добавьте 35 класс.
Какие классы нужны, если я разрабатываю платформу для инвестиций (SaaS)?
Кроме 36 класса (инвестирование, краудфандинг, консультации), обязательно добавьте 42 класс для разработки и предоставления ПО (SaaS), а также 9 класс для программы как товара. Если платформа имеет мобильное приложение — класс 9.
Охраняет ли «инвестирование» в 36 классе услуги по обмену криптовалюты?
Нет, если вы не указали дополнительную формулировку «обмен криптовалюты финансовый» из того же класса. Просто «инвестирование» не покроет обменные операции. Включайте отдельно все реально оказываемые услуги.
Читайте также
Часто эти классы указывают в заявке вместе с текущим — посмотрите статьи смежных классов МКТУ:
Статья актуализирована 9 июля 2026 года